DE NATIONALE STOP-IDENTITEITSFRAUDE CAMPAGNE

Het kan ook u overkomen!

Elke dag wordt er een andere persoon of bedrijf slachtoffer van identiteitsfraude. Het kan bij iedereen gebeuren en jammer genoeg is het al gebeurd bij deze mensen. Deze slachtoffers delen hun verhaal met u in de hoop dat u zo kan voorkomen dat het bij u gebeurd:

Sven (27) werd gebeld door een telefoonmaatschappij dat hij een rekening open had staan van €13.000, voor één maand bellen. Dit was de eerste ontdekking van het misbruik van zijn identiteit. In totaal is er negen keer misbruik gemaakt van zijn persoonlijke gegevens.

Er zijn telefoonabonnementen en leningen afgesloten en er zijn bestellingen gedaan bij postorderbedrijven. Waarschijnlijk zijn al zijn gegevens die in zijn gestolen portemonnee zaten hiervoor gebruikt, inclusief identiteitsbewijs en adresgegevens. Sven heeft hier emotionele schade van ondervonden, hij kon toen hij het net ontdekte niet slapen en was er dag en nacht mee bezig. Hij wilde op een gegeven moment de handdoek in de ring gooien en de schulden maar op zich nemen, omdat hij niet meer wist wat hij eraan kon doen.

Er is vanaf 1 april 2004 voor rond de €50.000 euro financiële schade gemaakt op zijn naam en hij heeft zelf ongeveer €1.000,- moeten uitgeven aan het bellen, schrijven en benaderen van instellingen. Tot op heden is het nog niet helemaal opgelost, één bank weigert mee te werken. Sven kan geen huis kopen omdat hij door deze lening een BKR-registratie op zijn naam heeft staan. Sven is niet te spreken over de hulp van deze ene bank en ook het handelen van de politie krijgt zijn goedkeuring niet. De politie heeft weinig gedaan om Sven te helpen of de zaak te onderzoeken, hij heeft alles zelf moeten oplossen.

Bij Anne (34) stond op een zekere dag een consultant van Direct Wonen voor de deur om de lening te bespreken. Anne wist nergens vanaf. Ze kwam erachter dat op haar naam drie kredieten waren aangevraagd, een bankrekening was geopend en waarschijnlijk ook een telefoonabonnement was aangevraagd. Verdere aanvragen heeft ze geen kennis van, maar zouden er wel geweest kunnen zijn. Anne vermoedt dat er inzage in haar loonstrookje is geweest door de mogelijke dader, waar BSN-nummer, adres, leeftijd, geslacht, bruto loongegevens en titel op staan vermeld. Anne vermoedt ook dat er een vals paspoort is gemaakt. Gelukkig was ze er in een vroeg stadium bij en heeft de dader, voor zover Anne zelf weet, geen aanvragen af kunnen ronden en dus ook geen financiële schade gemaakt. Ze heeft aangifte gedaan bij de politie, een nieuw paspoort en ook nieuwe rekeningnummers en creditcards aangevraagd. Het regelen van deze zaken heeft haar vrije middagen gekost en ook de kosten van een nieuwe paspoort kwamen voor haar rekening. De politie was in eerste instantie niet bereid haar te helpen en tekende als bewijs voor Anne pas na veel aandringen een proces verbaal op. Om misbruik in de toekomst te voorkomen, heeft ze een Externe Verwijzingsapplicatie (EVA) registratie laten maken (niet als fraudeur, maar als waarschuwing) en ook het Bureau Krediet Registratie (BKR) ingelicht over de mogelijke fraude. Daarnaast ontvangt ze geen afschriften en loonstrookjes meer per post.

In juni 2006 kwam Niels (24) erachter dat er op zijn naam een graafmachine gehuurd was, doordat hij gebeld werd door de verhuurder van dit bedrijf. Voor deze fraude is zijn identiteitsbewijs gebruikt, dat gestolen is tijdens het transport van de maker van de identiteitsbewijzen naar de gemeente. Ook zijn adresgegevens zijn gebruikt voor de fraude. Nadat hij aangifte had gedaan van deze fraude, kwam hij erachter dat er ook telefoonabonnementen en internetaansluitingen waren afgesloten, er een bankrekening geopend was, nog een keer een graafmachine was gehuurd op zijn naam en zelfs een bedrijf was ingeschreven bij de Kamer van Koophandel op zijn naam. Via dit bedrijf zijn ook verschillende aankopen gedaan. Niels schat dat er tot nu toe ongeveer 15 keer misbruik is gemaakt van zijn persoonlijke gegevens. Door loonderving, juridische kosten, telefoon-, parkeer- en benzine kosten heeft dit hem in totaal zeker €20.000,- gekost. Daarbij zijn de kosten die de dader op zijn naam gemaakt heeft buiten beschouwing gelaten, aangezien dit waarschijnlijk neer kan komen op rond de €100.000,-. Door de identiteitsfraude heeft Niels ook verschillende psychische klachten gekregen, zoals depressie, dwanghandelingen en pleinvrees, maar ook hartkloppingen, hoofdpijn en slaapproblemen waren het gevolg van deze fraude. Inmiddels is hij al twee jaar in behandeling bij een psycholoog en kan hij door deze klachten niet meer aan het werk voor het beroep waarvoor hij geleerd heeft. Momenteel kan Niels ook niet werken, waardoor hij ook financiële problemen heeft. Niels heeft samen met zijn ouders aangifte gedaan bij de politie, contact opgenomen met de verschillende betrokken instanties, een rechtszaak aangespannen en in totaal drie advocaten ter hand genomen om de fraude ongedaan te laten maken.

Laura (61) kreeg in december 2007 een factuur met aanmaning tot betaling gepresenteerd van een postorderbedrijf waarbij zij een bestelling voor een home cinema set zou hebben geplaatst. De bestelling was gedaan op haar klantregistratie, alleen het afleveradres was niet haar eigen adres. Na aangifte te hebben gedaan bij de politie, heeft Laura ook contact opgenomen met het postorderbedrijf. Daar heeft ze aangegeven dat zij in 2002 voor het laatst een bestelling had geplaatst en daarna nooit meer gebruik had gemaakt van haar klantregistratie bij dat bedrijf. Ze wilde haar klantnummer graag geblokkeerd hebben en het bedrijf gaf aan dit te doen. Een week later ontving Laura nog een factuur. Hierop heeft ze bij het postorderbedrijf geëist dat haar gegevens verwijderd moesten worden uit het bestand. In februari 2008 was de fraude voor Laura uiteindelijk opgelost, haar gegevens zijn verwijderd en ze wordt niet meer aansprakelijk gehouden voor de kosten van de bestelde producten. Laura werd door het postorderbedrijf wel onzorgvuldigheid verweten en het bedrijf wilde het klantnummer in eerste instantie niet verwijderen. Financieel is Laura gelukkig niet benadeeld, maar de situatie heeft haar wel spanning rond de feestdagen geleverd. Verder is Laura nog voorzichtiger en meer wantrouwend geworden dan ze al was.

Een 61-jarige man wordt slachtoffer van identiteitsfraude als zijn Burger Service Nummer wordt misbruikt door ander persoon om een uitkering te ontvangen. De fraude werd bij het invullen van de belastingaangifte door de belastingdienst ontdekt. Zij hadden de man een belastingaanslag gestuurd voor een dubbel jaarsalaris. De fraude heeft gelukkig niet tot financiele schade geleid bij het slachtoffer, maar de situatie heeft wel veel emoties en stress veroorzaakt.

Een vrouw (36) kwam erachter dat er via internet diverse producten werden besteld onder haar naam en adres, de kosten werden van haar bankrekening afgeschreven. Het slachtoffer ontdekte dit bij de controle van haar bakafschriften. Ze heeft aangifte gedaan bij de politie. Uit onderzoek bleek dat de dader een buurvrouw was die de sleutel van de brievenbus had gekopieerd. De vrouw heeft tijdens de periode van de fraude en het onderzoek een bedrag van 500 euro moeten missen en heeft hierdoor een huurachterstand opgelopen. Dit heeft veel stress opgeleverd en het slachtoffer is het vertrouwen in haar buren kwijt. Ter preventie heeft ze een nieuw bankrekeningnummer aangevraagd en nieuwe sloten op brievenbus laten plaatsen.

Maarten (51) is geconfronteerd met identiteitsfraude die vermoedelijk door zijn ex-vrouw gepleegd is. Hij geeft aan dat hij uit huis gepest is en dat zijn ex-vrouw de enige is die al zijn informatie voorhanden heeft en hiertoe in staat is. Maarten had een adreswijziging doorgegeven en deze is ongedaan gemaakt, er is een makelaar ingeschakeld om zijn voormalig huis (dat nog wel op zijn naam staat) te taxeren en hij is hierbij aangegeven als medeopdrachtgever, hij is aangemeld als energieafnemer maar dan op een foutief adres en de registratie bij zijn ziekenfonds is verwijderd. Hij weet niet welke gegevens precies gebruikt zijn om deze identiteitsfraude te plegen. Wel weet hij dat de fraude in september 2007 is begonnen en nu nog niet ongedaan is. Maarten heeft al een deurwaarder op de stoep gehad die een rekening van de energiemaatschappij kwam innen en zijn gemaakte ziektekosten zijn niet vergoed. Daarnaast schat Maarten ongeveer €650,- kwijt te zijn aan port- en telefoonkosten. Ook de emotionele gevolgen, niet alleen van de identiteitsfraude, lopen hoog op en hiervoor heeft hij al een psycholoog voor in handen genomen. Om de fraude ongedaan te laten maken, heeft Maarten contact gezocht met de desbetreffende instanties en ook op internet hulp gezocht.

Bron: Tijdschrift Ondernemen! April 2009 van MKB Nederland

Rutger Vinke (34) ontving verbaasde telefoontjes van zijn klanten. Waarom moesten zij ineens bedrijfsgegevens per post aanleveren? En waarom schreef hij brieven, terwijl er net persoonlijk contact was geweest? Geïrriteerde collega’s van buitenlandse zusterbedrijven informeerden waarom hij in hun gebied aan het werven was. Rutger moest het keer op keer uitleggen. Zijn bedrijf Kompass Nederland, onderdeel van een wereldwijde uitgeverij van bedrijfsinformatie, is slachtoffer van identiteitsfraude. De financiële schade loopt in de tienduizenden euro’s en de merk- en reputatieschade is enorm.

De ondernemer kwam erachter, toen hij eind 2008 werd gebeld door een Eindhovens telecombedrijf. Op het postbusnummer van dit bedrijf kwamen uit heel Europa retourbrieven aan Kompass binnen. Vinke schrok zich wezenloos, dit was correspondentie met zijn beeldmerk, de rode K. De tekst oogde correct. Kwaliteitspapier, professioneel taalgebruik, goede vertalingen. Het briefhoofd vermelde echter een adres in Eindhoven; Kompass Nederland zetelt in Nieuwegein. Vinke nam contact op met het Steunpunt Acquisitiefraude.

Kort daarna kwam de tweede brief. Ditmaal belde een Nederlandse multinational naar Vinke. De Eindhovense Kompass-fraudeur had bij hotelgroepen overal in Europa offertes aangevraagd voor een omvangrijke conferentie. Waarschijnlijk waren ze uit op de gegevens en handtekening van het hotel management. De multinational was “not amused” en dreigde een schadeclaim in te dienen bij Kompass Nederland. Toen heeft Kompass een detective ingehuurd. Voor de politie heeft dit onderwerp niet de hoogste prioriteit, dus ze moesten het zelf doen.

De detective traceerde een holding met 6 BV’s, een criminele organisatie die internationaal actief is. Men had al aangifte gedaan. Bij een inval op verschillende adressen werd bewijsmateriaal gevonden. De hoofddaders zijn voortvluchtig, maar worden ook gezocht voor andere misdrijven. Vinke’s grootste angst is dat klanten zijn bedrijf niet meer voor 100 procent vertrouwen. Hoewel een aanzienlijke schadeclaim zal worden ingediend tegen de daders, lijkt de reputatieschade lastig te kwantificeren. Voor de stress en energie die de affaire Vinke persoonlijk kostte geldt hetzelfde.

Bron: Tijdschrift Ondernemen! April 2009 van MKB Nederland

Procter & Gamble betaalde concurrent Unilever miljoenen als vergoeding voor het gesnuffel in de vuilnisbakken van Unilever en andere vormen van bedrijfsspionage. Enige jaren geleden werd bekend dat het Amerikaanse concern in consumentenproducten Procter & Gamble een bureau had ingehuurd dat bij aartsrivaal Unilever bedrijfsgeheimen moest weghalen op het gebied van haarverzorgingsproducten. Dat liep zelfs zo ver uit de hand dat Procter & Gamble zelf Unilever inlichtte over de spionnage-activiteiten. Men heeft alle gestolen documenten - mogelijk meer dan 80 - inmiddels teruggegeven aan Unilever.

Bron: Intermediair april 2009

Supermarktketen Lidl heeft haar Duitse topman Frank-Michael Mros ontslagen. De directe aanleiding zijn onthullingen in de media over spionage van eigen werknemers. Lidl volgt systematisch de ziektegeschiedenis van zijn personeel, zo blijkt uit een stapel documenten die weekblad Der Spiegel bij een vuilnisbak heeft aangetroffen. De supermarktketen zou ook bijhouden welke werkneemsters zwanger willen worden. Het bedrijf kwam vorig jaar al in opspraak toen bekend werd dat het de werknemers in Duitsland met verborgen camera's in de gaten hield. Hiervoor kreeg Lidl destijds een boete van 1,5 miljoen euro.

Bron: Kluwer

U huurt buitenlands personeel in via een uitzendbureau? Dan blijft u verantwoordelijk voor de juiste werkvergunningen. U krijgt een boete van 8.000 euro per geval als blijkt dat de vergunning niet klopt, ook al leent u het personeel in van een uitzendbureau. Dit blijkt uit een uitspraak van de rechtbank Utrecht.

Een expeditiebedrijf huurde buitenlands personeel in via een uitzendbureau. Enkel het controleren van de identiteitspapieren bleek niet voldoende om de aansprakelijkheid van het al dan niet aanwezig zijn van de benodigde tewerkstellingsvergunningen uit te sluiten. De forse boete van de Arbeidsinspectie, die was opgelopen tot € 184.000, is volgens de rechter dan ook terecht opgelegd.

Hoewel dit geen verrassende uitspraak is van de rechtbank, is het voor werkgevers goed zich te realiseren dat ze, als zij werknemers uit het buitenland inhuren, ook controle moeten uitvoeren op de aanwezige vergunningen en een administratie moeten bijhouden. De Arbeidsinspectie kan per geval van illegale tewerkstelling een boete opleggen van € 8.000.